uzluga.ru
добавить свой файл
1


Трансграничные переводы в китайских юанях

  • Применение юаня для обслуживания торговых переводов и осуществления других операций

  • Март 2011


Содержание

  • Определение трансграничных переводов в китайских юанях

  • Предпосылки для применения китайских юаней в международных расчетах

  • Правила и регулирование

  • Часто задаваемые вопросы

  • Решения ICBC – обзор банка

  • Решения ICBC – наши предложения



1. Определение трансграничных переводов в китайских юанях

  • Трансграничные переводы в китайских юанях – это термин, относящийся к применению валюты «китайский юань» (Renminbi, RMB) в осуществлении трансграничных переводов для оплаты товаров и услуг и прочих текущих расходов.

  • Импортеры/экспортеры используют китайские юани в качестве расчетной валюты для обеспечения трансграничной торговли, а банки предоставляют услуги по обслуживанию этих расчетов.

  • Вы можете открыть счет в китайских юанях и использовать юани в аккредитивной форме расчетов, применительно к телеграфным переводам (TT), инкассо (collection), торговому финансированию.



2. Предпосылки для применения китайских юаней в международных расчетах

  • Экстенсивное развитие китайской экономики, ожидаемое укрепление юаня.

  • Растущая зависимость предприятий от валютных и производственных рисков при осуществлении международной торговли.

  • Постепенный переход на китайские юани в обслуживании торговых операций с соседними странами:

    • Россия, Казахстан, Киргизия, Беларусь, Вьетнам, Монголия, Лаос, Непал, Северная Корея


3. Правила и регулирование

  • В июне 2009 года Народный Банк Китая, Министерство финансов, Министерство торговли и Главное таможенное управление совместно издали Критерии пилотной программы по применению переводов в китайских юанях в трансграничной торговле, и их подробные правила:

  • Позволяющие специально назначенным предприятиям, расположенным в регионах, участвующих в пилотной программе, осуществлять платежи в китайских юанях;

  • Позволяющие специально назначенным коммерческим банкам в пилотных регионах предоставлять услуги по осуществлению расчетов в китайских юанях для иностранных банков и предприятий.



3. Правила и регулирование (продолжение)

  • В июне 2010 года Народный банк Китая, Министерство финансов, Министерство торговли и Главное таможенное управление совместно издали Стратегию по расширению пилотной программы по применению переводов в китайских юанях в трансграничной торговле, которая описывает:

    • Расширение списка регионов, участвующих в пилотной программе, до 20 провинций Китая, включая все территории;
    • Включение в пилотную программу оплаты услуг и других текущих платежей;
    • В декабре 2010 года число компаний, входящих в пилотный список, было расширено с 365 до 67 000.


3. Правила и регулирование (продолжение)

  • Shanghai

  • Guangdong

  • Beijing

  • Tianjin

  • Inner Mongolia

  • Liaoning

  • Jilin

  • Heilongjiang

  • Jiangsu

  • Zhejiang

  • Fujian

  • Shandong

  • Hubei

  • Guangxi

  • Hainan

  • Chongqing

  • Sichuan

  • Yunnan

  • Xinjiang

  • Tibet



3. Правила и регулирование (продолжение)

  • Упомянутые выше Критерии не относятся к переводам физических лиц. На сегодняшний день переводы из-за границы Китая в пользу физического лица могут быть номинированы в любой свободно-конвертируемой валюте.

  • В настоящее время доступны переводы физическим лицам, номинированные за границей КНР в свободно-конвертируемой валюте с зачислением на счет физического лица гражданина Китая или с выплатой наличными в китайских юанях. Конвертация в китайские юани при этом происходит в уполномоченных банках, например, ICBC Singapore или ICBC Asia.

  • Для получателя обязательно должны быть указаны реквизиты в соответствующем формате для перечисления в Национальной Клиринговой системе, системе Народного Банка Китая. Реквизиты должны содержать 4-значный телеграфный код соответствующий каждому иероглифу в имени получателя (т.е. для имени Ван Ган соответственно два 4-х значных кода, для имени Мен Чу Син три 4-значных кода).



3. Правила и регулирование (продолжение)

  • Данный сервис реализован ICBC Moscow совместно с компанией Coinstar Eurasia ltd. Данные получателя программным способом транслитерируются в телеграфный код на стороне отправителя и, обратно в ФИО на китайском языке, на стороне получателя, после прохождения перевода в Национальной Клиринговой системе Китая.

  • Этот вид услуги в настоящий момент времени является уникальным на рынке и не предоставляется ни одной платежной системой. Вместе с тем, для граждан Китая данный вид перевода является наиболее выгодным, т.к. они получают перевод, номинированный в национальной валюте, и конвертация произведена по более выгодному безналичному курсу, а не по курсу обменного пункта. Кроме того, в КНР существует ограничение для физических лиц на получение средств в иностранной валюте, эквивалентное 50 тысяч долларов США в год.



4. Часто задаваемые вопросы

  • 1. Всем ли банкам в Китае позволено осуществлять услуги по проведению трансграничных платежей в китайских юанях?

  • Все китайские банки могут предоставлять данную услугу.

  • 2. Все ли клиенты в Китае имеют право на использование китайских юаней для осуществления трансграничных платежей?

  • Все компании, осуществляющие импортные операции в 20 провинциях/муниципалитетах, имеют право на использование в расчетах китайских юаней.

  • Только определенные соответствующим списком компании в 20 провинциях/муниципалитетах осуществляющие экспорт товаров имеют право использовать китайские юани в трансграничных операциях.



4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)

  • 3. Какие территории Китая входят в пилотную программу?

  • В настоящее время в пилотную программу входит 20 провинций/муниципалитетов, покрывающих большую часть страны (список территорий расширен в июне 2010 года, слайд 7).

  • 4. Какие страны включены в пилотную программу?

  • Пилотная программа по осуществлению трансграничных переводов в китайских юанях, в соответствии с последней Стратегией Народного банка Китая, открыта для всех стран.

  • 5. Как иностранные банки могут принимать участие в осуществлении платежей в китайских юанях?

  • Иностранные банки могут открыть Ностро счет в уполномоченном китайском банке, осуществляющем клиринговые операции.



4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)

  • 6. Как иностранные банки могут получить ликвидность в китайских юанях?

  • Купить у обслуживающего китайского банка;

  • Через межбанковские заимствования;

  • Используя собственные средства в китайских юанях;

    • Генерированные от потока платежей клиентов в оплату торговых операций;
    • Другие средства (переводы от других банков и др.).
  • 7. Как иностранные банки могут использовать ликвидность в китайских юанях?

  • Предоставление услуг торгового финансирования в китайских юанях для своих клиентов;

  • Обмен китайских юаней на другую валюту через свой обслуживающий банк.



4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)

  • 8.Какие банковские инструменты доступны с использованием расчетов в китайских юанях?

  • Ведение счетов, аккредитивы, инкассо, телеграфный перевод и другое. Любые операции, доступные в других валютах.

  • Банки также предоставляют торговое финансирование в китайских юанях.

  • 9.Срок исполнения входящих/исходящих платежей в китайских юанях, процессинг торговых операций?

  • Операции в китайских юанях занимают столько же времени, сколько и платежи в любой другой иностранной валюте.

  • 10. Существует ли ограничение по максимальной сумме отдельного перевода или аккредитива?

  • В настоящее время НЕТ ограничений по максимальной сумме отдельного перевода или аккредитива в китайских юанях.



4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)

  • 11. Существует ли ежедневный лимит на осуществление переводов в китайских юанях?

  • Нет, таких ограничений не существует.

  • 12. Как предприятие, осуществляющее экспорт товаров, может присоединиться к списку уполномоченных компаний? Существуют ли специальные требования?

  • Необходимо зарегистрировать предприятие в местной администрации, обычно компания должна получить специальную таможенную регистрацию.

  • Банки могут помочь в подготовке и направлении специального запроса в местные органы власти.



4. Часто задаваемые вопросы(продолжение)

  • 13. Существуют ли ограничения по местонахождению компаний, входящих в пилотный список – ограничен ли проект только компаниями, зарегистрированными в пилотных регионах? Может ли предприятие, зарегистрированное в другой провинции, открыть счет, например, в Шанхае, и использовать китайские юани для трансграничных платежей?

  • В настоящее время, да. Предприятия, осуществляющие свою деятельность за пределами «пилотных» регионов, не могут проводить расчеты в китайских юанях в пилотных регионах, однако они могут зарегистрировать новую компанию/филиал компании в «пилотном» регионе и присоединятся к списку «пилотных» компаний.

  • Однако, компании, входящие в «пилотный» список, зарегистрированные в одной из 20 вышеперечисленных провинций, могут проводить платежи в качестве оплаты торговых операций через расчетные банки, находящиеся в других «пилотных» провинциях. Кроме того, филиалы компаний, зарегистрированных в «пилотном» регионе, но находящихся за его пределами, также могут проводить трансграничные платежи в китайских юанях.



4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)

  • 14. Могут ли компании других моделей бизнеса, не осуществляющих операции с товарами народного потребления, быть номинированы на участие в «пилотной» программе?

  • Оплату услуг и текущих расходов по операционной деятельности предприятия возможно осуществлять в китайских юанях;

  • Расчеты за другие операции могут быть выполнены в китайских юанях с разрешения Народного банка Китая в каждом отдельном случае.

  • 15. Применяются ли Правила UCP600 к трансграничным документарным операциям в китайских юанях для обслуживания торговых операций?

  • Да. Документарные операции в китайских юанях регулируются UCP600/500.



4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)

  • 16. Есть ли какие-либо изменения в таможенной декларации и процессе оформления торговой документации?

  • Торговые операции, оплата за которые происходит в китайских юанях, не входят в режим валютного контроля, и предприятия освобождены от оформления таможенных деклараций и уплаты экспортной пошлины при совершении данных операций.

  • Тем не менее, компания входящая в пилотный список должна продолжать предоставлять платежный баланс по совершенным операциям для статистических целей. Для входящих/исходящих платежей в китайских юанях, пилотной компании также требуется заполнить и предоставить «Пояснение трансграничным импортным расчетам в китайских юанях» и «Пояснение трансграничным экспортным расчетам в китайских юанях» соответственно.



4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)

  • 17. Могут ли пилотные компании в Китае держать депозиты за рубежом? Есть ли специальное регулирование в отношении отсрочки получения экспортной выручки или отсрочки платежа импортных поступлений?

  • Пилотная компания может хранить выручку в китайских юанях за рубежом, накопленную от экспорта товара.

  • Однако, компании должны сообщать о такой договоренности местному отделению Народного банка Китая через расчетный банк. Кроме того, информация в отношении экспортной выручки, хранящейся за рубежом, такая как: сумма, номер экспортной таможенной декларации, зарубежные банковские счета и намерение о целях дальнейшего использования сохраненных доходов - должна быть предоставлена расчетному банку и далее зафиксирована в системе Народного банка Китая.



4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)

  • 18. Существуют ли какие-либо требования по переводу между оффшорными и внутренними счетами в юанях?

  • Денежные переводы между оффшорными и внутренними (на территории КНР) счетами в юанях предназначены для трансграничных расчетов в юанях.

  • Документы, подтверждающие подлинность сделки (копия контракта) должны быть предоставлены в банк. В случае такой необходимости, банк оставляет за собой право дополнительно запросить документы.



4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)

  • 19. Обязан ли иностранный банк иметь какое-либо разрешение / лицензию от Народного Банка Китая / SAFE для проведения торговых расчетов в юанях?

  • Все лицензированные зарубежные банки с соглашением по расчетам с китайским клиринговым банком могут участвовать в трансграничных торговых расчетах в юанях, допольнительных разрешений не требуется.

  • Соглашение по расчетам с местными банками в Китае будет предоставлено ​​до открытия счета.

  • 20. Существуют ли специальные требования к компании-партнеру?

  • Специальных требований не существует. Любая зарубежная компания, проводящая импортные или экспортные торговые операции с китайским предприятием, входящим в пилотный список, может открыть расчетный счет в китайских юанях в уполномоченном банке, и осуществлять расчеты в китайских юанях.



5. Решения ICBC – обзор банка

  • 1. ICBC. Положение на банковском рынке:

  • Крупнейший банк в мире по рыночной капитализации;

  • Крупнейший банк в Китае;

  • Более 16,000 отделений и филиалов;

  • 210 миллионов частных клиентов;

  • 3.5 миллиона корпоративных клиентов;

  • 1.8 миллиона корпоративных пользователей Интернет-Банкинга;

  • 25.42% - доля в осуществлении трансграничных платежей в китайских юанях;

  • STP платежи > 99%;

  • Внутренние платежи (платежи по балансу банка)>96%;

  • Скорость осуществления клиринга >4,000 платежей в секунду;

  • Высокая вероятность того, что партнер Вашего клиента является клиентом ICBC



5. Решения ICBC – обзор банка

  • 2. ИТ решения:

  • ICBC применяет автоматизированную банковскую систему собственной разработки с момента своего создания в 1984 году. В настоящий момент функционирует централизованная база данных, тестовый центр, управляющий центр с ежеквартальным стресс-тестированием к нарушениям работы и ежегодным обновлением.

  • Также применяется система собственной разработки, поддерживающая все продукты в китайских юанях и интегрированная с национальной платформой, обеспечивающей доступ к средствам в режиме реального времени.

  • Поддерживается автоматическое преобразование входящих и исходящих SWIFT сообщений, позволяющее осуществлять автоматический клиринг средств и обновление данных по счетам в режиме реального времени.

  • Прямое интегрирование с Клиринговой системой в китайских юанях/Форексной системой Центрального банка, которое позволяет осуществлять немедленное отражение операций в балансе.



5. Решения ICBC – обзор банка

  • 3. ИТ решения (продолжение):

  • Стандартизированный клиринг для китайских юаней и любой иностранной валюты, плюс автоматическая трансформация сообщений в/из форматы SWIFT, дающая возможность осуществлять STP платежи и обновление баланса в режиме он-лайн.

  • Применение SWIFT стандартов в ICBC позволяет производить ежедневный процессинг 10 000 SWIFT сообщений и 20 000 универсальных сообщений, с ежегодным ростом более 30% за последние 3 года.

  • Интенсивная L / C процессинговая платформа обеспечивает формализацию и стандартизацию



5. Решения ICBC – обзор банка

  • 4. ICBC занимает лидирующие позиции в торговых расчетах в китайских юанях:

  • ICBC Индонезия выпустил первый L/C в юанях;

  • ICBC Шэньжэнь провел первую трансграничную сделку с использованием расчетов в юанях.

  • Первая негоциация L/C в юанях проведена ICBC Шанхай

  • По количеству открытых счетов в юанях с ICBC

  • 5. Более 130 корреспондентских счетов в юанях, открытые в ICBC:

  • Для обслуживания расчетов с США, Великобританией, Австралией, Россией, Гонконгом, Макао, Малайзией, Индонезией, Таиландом, Камбоджией, Вьетнамом, Южной Африкой, Малави, Латвией, Германией, Филиппинами, Южной Кореей, Японией, Швецией и т.д.



6. Решения ICBC – наши предложения

  • 1. Продукты:

  • Торговые инструменты:

  • Аккредитивы (выпуск, авизование, негоциация)

  • Инкассо

  • Телеграфный перевод

  • Торговое финансирование в китайских юанях

  • 2. Особенности счета в юанях:

  • Линия внутридневного кредитования и овернайт по отдельному соглашению;

  • Начисление процентов на остаток средств на счете производится по дополнительному соглашению;

  • Покупка и продажа юаней;

  • Поток расчетов - L/C (импорт);

  • Поток расчетов - L/C (экспорт).



6. Решения ICBC – наши предложения

  • 3. Техническая поддержка:

  • Операционная поддержка с 9-30 до 16-00 по московскому времени;

  • Операционное время для осуществления расчетов для MT103/20X: 10:30 (время московское)



7. Контакты в ICBC (Moscow)

  • АКБ «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ» (Москва) (ЗАО)

  • Отдел международного бизнеса и корреспондентских отношений

  • Тел + 7(495) 287-30-99, Факс +7 (495) 287-30-98

  • Торговое финансирование, корреспондентские отношения

  • Гарайкина Елена

  • (доб.142, эл.почта eagaraykina@ms.icbc.com.cn)

  • Транковская Анастасия

  • (доб.106 эл.почта astrankovskaya@ms.icbc.com.cn)

  • Взаимодействие с системами денежных переводов

  • Охлопков Юрий

  • (доб. 168 эл.почта ysohlopkov@ms.icbc.com.cn)